お知らせ

2017年12月28日「つみたてNISA」の口座開設受付を平成30年1月4日(木)より開始します。

遠州信用金庫は、平成30年1月から「つみたてNISA」の取扱を開始します。あわせて下記に記載の「つみたてNISA専用商品」の取扱を開始しますのでお知らせいたします。
当金庫は、今後もお客さまの安定的な資産形成の実現に向け取り組んでまいります。

「つみたてNISA」チラシ

  1. つみたてNISAの制度概要

    「つみたてNISA」は、平成30年1月より新しく始まる少額投資非課税制度です。
    20歳以上の方を対象に、定期的かつ継続的な買付により、年間40万円の非課税枠を最長20年間利用できます。

    つみたてNISA参考(現行)NISA
    加入資格 20歳以上 20歳以上
    投資上限額 年間40万円
    (20年間で最大800万円)
    年間120万円
    (5年間で最大600万円)
    払出制限 制限なし 制限なし
    運用商品 長期積立
    分散投資に適した
    一定の投資信託
    投資信託
    上場株式等
    制度の併用 「現行のNISA」※との併用不可 「つみたてNISA」※との併用不可
    投資可能期間 2018年-2037年 2014年-2023年
    非課税期間の延長
    (ロールオーバー)
    不可 可能
    ※ 「つみたてNISA」と「現行のNISA」は、その年毎のいずれか一方の選択利用となります。(同一年における併用はできません。)
  2. つみたてNISA専用商品の概要

    当金庫でお申込いただける商品は、以下の6ファンドとなります。各商品名をクリックすると運用会社の商品説明ページが開きますので、そちらで詳細をご確認ください。(運用会社は全てアセットマネジメントOne株式会社です。)

    ファンド名購入時
    手数料
    たわらノーロード 日経225 無料
    たわらノーロード TOPIX
    たわらノーロード 先進国株式
    たわらノーロード 先進国株式
    〈為替ヘッジあり〉
    たわらノーロード 新興国株式
    たわらノーロード バランス
    (8資産均等型)
  3. 取扱商品選定理由

    ファンド名①当庫の選定理由
    ②お客さまが期待されるニーズ)
    為替リスク
    たわらノーロード 日経225

    ①日本の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すので、値動きの把握が容易です。
    ②身近でわかりやすい日本経済の成長に期待したい。

    なし
    たわらノーロード TOPIX
    たわらノーロード 先進国株式

    ①海外先進国の代表的な指数に連動することを目指すため、値動きの把握が容易です。
    ②経済が成熟している先進国の安定的な成長に期待したい。

    あり
    たわらノーロード 先進国株式
    〈為替ヘッジあり〉
    なし
    ただし完全排除
    は無理です。
    たわらノーロード 新興国株式

    ①海外新興国の株式市場の代表的な指数に連動することを目指すため、値動きの把握が容易です。
    ②経済成長の途上にある新興国の更なる成長に期待したい。

    あり
    たわらノーロード バランス
    (8資産均等型)

    ①国内外の株式・公社債・不動産に関する指数を組合わせて、投資対象資産や地域の分散投資を行うことで、安定的な資産の成長が期待できます。
    ②投資対象や地域の分散により安定的な資産の成長を期待したい。

    あり
  4. 取扱開始日

    1. 「つみたてNISA」の口座開設受付開始日
      平成30年1月4日(木)
    2. 「つみたてNISA」専用商品による「定時定額購入(投信自動積立)」の申込受付開始日
      平成30年1月4日(木)
      ※ 初回買付は、平成30年2月以降になります。
  5. お問合せ

    • 遠州信用金庫
      営業統括部 個人サポート担当

      月~金 9:00~17:00
      (祝日・休業日を除く)

      053-472-2946

    • 最寄の店舗を探す

「つみたてNISA」チラシ

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