投資信託とは

たくさんのお客さまからお預かりした資金を集めてひとつにまとめ、運用の専門家である投資信託会社が、国内外の株式や債券、不動産等に投資し、その運用成果をお客さまに分配するという仕組みの商品です。

投資信託の特徴

  1. 小さな資金で始められます。
    投資信託は、株式、債券、不動産などへの投資を1万円程度から始められる最も身近な投資手段です。
  2. 分散投資の効果を得られます。
    投資信託では、複数の投資対象に少しずつ資金を分散して投資しますので、リスクを抑えた運用を目指すことができます。
  3. 投資の専門家に運用をお任せいただけます。
    株式や債券などに投資するには、専門的な知識が必要となります。投資信託は、投資の専門家である投資信託会社が長年培ったノウハウを活かして、バランスの取れた運用を行います。

投資信託に関する注意事項

  1. 投資信託のリスク
    投資信託は、価格の変動等により損失が生じるおそれがあります。
  2. 投資信託説明書
    投資信託をご購入の際は、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)をお渡ししますので、必ず内容をご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
  3. クーリング・オフ
    投資信託のお取引に関しては、クーリング・オフ(書面による解除)の適用はありません。

投資信託に関する手数料等の概要

  1. 申込手数料(ご購入時)
    ご購入時に直接ご負担いただく費用で、各ファンドの買付時に1口あたりの基準価額(買付価額)に、商品一覧表に記載の手数料率(消費税込)、約定口数を乗じて得た額です。
    ※最大手数料率は3.24%
  2. 信託財産留保額(ご換金時)
    ご換金時にご負担いただく費用で、換金時の基準価額に対して、商品一覧表に記載の料率を乗じた額です。ご換金の際には、基準価額から信託財産留保額を控除した価額(換金価額)にて換金代金が算出されます。信託財産留保額は、かかるものと、かからないものがありますので、商品一覧表にてご確認ください。
    ※最大料率は0.5%
  3. 信託報酬(保有時)
    保有時に間接的にご負担いただく費用で、原則として、信託財産の純資産総額に対して商品一覧表に記載の料率(消費税込)を乗じた額を1日当たりに割り算した額です。日々計算されて、信託財産から控除されます。詳細につきましては、各ファンドの投資信託説明書をご覧ください。
    ※最大料率は1.8144%
  4. 手数料の合計金額について
    なお、投資信託に関する手数料の合計は、お申込金額、保有期間等により異なりますので表示することはできません。

投資信託の仕組み

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ご購入の際の注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の運用・設定は投資信託会社(委託会社)が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は組入有価証券等の価格下落や、組入有価証券の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産を組み入れている場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用による損益は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託のご購入のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

当金庫の概要

商号等 遠州信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第28号
本店所在地 〒430-8689  静岡県浜松市中区中沢町81-18
加入協会 加入協会なし
出資金 5億円
主な事業 信用金庫業
設立年月 昭和25年3月
連絡先 053-472-2946(本部・営業統括部)
又はお取引のある支店にご連絡ください
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