NISAとは

  1. NISAとは、個人向けの少額非課税投資制度の愛称の事です。

    日本に住む20歳以上の個人の方が利用可能です。

  2. つみたてNISA(NEW)

    1. つみたてNISA5つのポイント
      1. 非課税投資枠は、毎年40万円(20年間で最大800万円)となります。
      2. 譲渡所得・配当所得が最長20年間非課税になります。
      3. 長期・積立・分散投資に適した一定の商品に投資対象が限定されます。
        ※当金庫の場合はつみたてNISA専用商品は6本です。
      4. 「えんしん投信自動積立」での積立投資となります。
      5. 「一般NISA」と「つみたてNISA」は1年毎に選択可能できます。
    2. つみたてNISAのイメージ
      nisa_part_001.png
    3. つみたてNISAの注意点
      1. つみたてNISAは年間40万円の枠を超えて買付することはできません。
      2. 月額については、33,000円を上限とさせて頂きます。
      3. 当金庫でつみたてNISA口座でご利用できる投資信託は別途表示の6本に限定されています。
      4. つみたてNISAは「えんしん投信自動積立」による積立型買付のみとさせて頂きます。
        ※一括型の買付はできません。
      5. つみたてNISAは一般NISAと異なり、期間満了時に次年度枠へのロールオーバーができません。

      詳しくはこちらをご覧ください。つみたてNISAご案内チラシ

    4. えんしんの「つみたてNISA」対象商品
      ファンド名投資対象信託報酬(税込)連動指数
      たわらノーロード 日経225 国内株式 0.1836% 日経平均株価(日経225)
      たわらノーロード TOPIX 国内株式 0.1836% 東証株価指数(TOPIX)
      たわらノーロード 先進国株式 海外株式 0.216% MSCIコクサイ・インデックス
      たわらノーロード 先進国株式
      〈為替ヘッジあり〉
      海外株式 0.216% MSCIコクサイ・インデックス
      たわらノーロード 新興国株式 海外株式 0.3672% MSCIエマージング・マーケット・インデックス
      たわらノーロード バランス
      (8資産均等型)
      バランス 0.2376% -

      遠州信用金庫のつみたてNISA投資信託取扱商品一覧表
      下記商品に関する概要の一覧がご覧いただけます。

      1. 国内最大級の資産運用会社「アセットマネジメントOne」が運用します。
      2. すべてのファンドに買付手数料はかかりません。
      3. 信託報酬率は業界の同種ファンドにおいては低水準です。
      4. 投資信託の契約にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面をご覧ください。
  3. 「アセットマネジメントOne」の便利なリンク

    1. 「資産づくりのこつ」
      資産づくりのコツについて簡単にご紹介します。
    2. 「あなたに合った資産運用!!」
      アセットマネジメントOneが提供する「ロボアド」で見つける
      あなたに合った資産運用!!
  4. NISAの比較表

    つみたてNISA(一般)NISAジュニアNISA
    加入資格 20歳以上 20歳以上 20歳未満
    投資上限額 年間40万円
    (20年間で最大800万円)
    年間120万円
    (5年間で最大600万円)
    年間80万円
    (5年間で最大400万円)
    税制優遇 拠出時:×
    運用時:○
    換金時:○
    拠出時:×
    運用時:○
    換金時:○
    拠出時:×
    運用時:○
    換金時:○
    払出制限 制限なし
    (自由度高い)
    制限なし
    (自由度高い)
    原則18歳
    まで不可
    運用商品 長期積立
    分散投資に適した
    一定の投資信託
    投資信託
    上場株式等
    投資信託
    上場株式等
    制度の併用 NISAとの併用不可 つみたてNISAとの併用不可 -
    投資可能期間 2018年-2037年 2014年-2023年 2016年-2023年
    非課税期間の延長
    (ロールオーバー)
    不可 可能 可能
  • えんしん経営者クラブ
  • お役立ちリンク集
  • 休眠預金
  • 保険キャンペーン
  • ビジネスマッチングフェアはままつ2018
  • 浜松スペシャリスト
  • マイナンバー
  • えんしん地域サポート
  • 静岡県西部地域しんきん経済研究所
  • 自宅からネットが便利 e-Tax
  • はままつ太陽光発電 パートナーシップ協定
  • 預金保険機構

ページの先頭へ