投信自動積立(定時定額購入)

投信自動積立とは

毎月一定の金額を、お客様の指定する預金口座から自動的に引落し、お客様の指定した投資信託を自動的に買付ける取引です。

特徴

  1. 1万円以上、千円単位で自動的に購入できます。
    お客様の指定する預金口座から振替指定日に自動的に引落し、お客様の指定した投資信託を購入します。
  2. タイミングに悩む必要はありません。
    毎月「一定金額」を継続的に購入していきますので、「基準価額が相対的に低い時は口数を多く、基準価額が高い時は口数を少なく購入する」ことになります。このため毎月一定口数を継続的に購入するよりも、平均購入単価を低く抑える効果が期待できます。このことをドルコスト平均法といいます。

    (注)積立投信であっても、組入れた株式、債券、不動産投信等の価格下落、およびそれら株式、債券、不動産投信等の発行者の信用状況の悪化、また海外の株式、債券に投資している場合は為替相場の変動当の影響により、基準価額が下落し損失を被ることがあります。

  3. 長期的な資産形成を考えることができる商品です。
    積立投信は長期的に購入していくタイプの商品なので、ライフプランにあわせた長期的な資産形成をしたいというニーズにあった商品です。

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商品概要

お申込対象 個人・法人どちらでもお申込みいただけます。
対象ファンド 当金庫取扱ファンドの中からお選びいただけます。
引落指定金額 1万円以上、千円単位(ボーナス月など年2回まで増額購入が可能です)
引落口座 普通預金(カードローン・総合口座の貸越による引落しはいたしません。)
口座引落日 毎月10日(休日・祝日の場合は翌営業日)
※ 引落日に残高が不足の場合は、該当月の購入はできません。
※ 毎月のファンドの買付申込は、自動引落を行った日の2営業日後になります。
積立期間 原則として無期限です。
ただし購入ファンドが償還を迎えた場合は、取扱を終了させていただきます。
お申込手数料 購入代金の中から、各ファンドの所定のお申込手数料(含む消費税)を差し引かせていただきます。
お申込に必要なもの 通帳、印鑑、本人確認書類(お申込の際は、投信取引口座の開設が必要です。既に開設済みの方は不要です。)
申込手続期限 口座引落の7営業日前まで

お申込手数料

購入代金の中から、各ファンド所定のお申込手数料(含消費税)を差し引かせていただきます。ただし口座引落日の8営業日前までにお手続が必要です。
変更・中止のお手続き:商品の追加・金額変更・増額月変更・増額金額変更・積立中止が可能です。
換金のお手続き 購入全口数、または一部口数の換金が可能です。(代金のお支払いは購入ファンドにより異なりますので、投資信託の説明書(交付目論見書)でご確認ください。)
引落条件等 複数商品の積立投信契約がある場合で、引落口座の残高が、引落総額に満たないが、一部の積立投信の引落指定金額以上となる場合、当該積立投信の購入注文を受付いたします。

ご購入の際の注意事項

  • 投資信託は預金、保険契約ではありません。
  • 投資信託は預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
  • 当金庫が取り扱う投資信託は投資者保護基金の対象ではありません。
  • 投資信託の運用・設定は投資信託会社(委託会社)が行います。
  • 投資信託は元本および利回りの保証はありません。
  • 投資信託は組入有価証券等の価格下落や、組入有価証券の発行者の信用状況の悪化等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。また、外貨建て資産を組み入れている場合には、為替相場の変動等の影響により、基準価額が下落し、元本欠損が生ずることがあります。
  • 投資信託の運用および損失は、ご購入されたお客様に帰属します。
  • 投資信託には、換金期間に制限のあるものがあります。
  • 投資信託の取得のお申込みに関しては、クーリングオフ(書面による解除)の適用はありません。
  • 投資信託をご購入にあたっては、あらかじめ最新の投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等を必ずご覧ください。投資信託説明書(交付目論見書)および目論見書補完書面等は当金庫本支店等にご用意しています。
  • 当資料は当金庫が独自に作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。

当金庫の概要

商号等 遠州信用金庫 登録金融機関 東海財務局長(登金)第28号
本店所在地 〒430-8689  静岡県浜松市中区中沢町81-18
加入協会 加入協会なし
出資金 5億円
主な事業 信用金庫業
設立年月 昭和25年3月
連絡先 053-472-2946(本部・営業統括部)
又はお取引のある支店にご連絡ください
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