しんきん 世界アロケーションファンド

運用会社 しんきんアセットマネジメント投信

ファンドの特色

  1. 7つの資産を投資対象とした分散投資を行います。
    • 長期運用に適した6つの異なる資産(国内株式・外国株式・国内債券・外国債券・国内不動産投資信託(国内リート)・外国不動産投資信託(外国リー ト))に加え、国内短期金融資産を投資対象とし、市場環境の変化に対応した分散投資を行います。※ 常に全ての投資対象に投資を行うとは限りません。
    • 配当金、利子および分配金収入が期待できる資産に投資して、安定した運用成果を目指します。
  2. 各資産のリスクを考慮した分散投資を行います
    • 投資する資産はそれぞれ異なるリスク(値動きの触れ幅)を持っています。
    • 異なる資産にリスクを考慮した分散投資を行うことによって、基準価額の変動を抑えつつ、収益の獲得を目指します。
  3. 市場環境によっては、さらにリスクを抑えた資産配分に切り替えます。
  4. 投資戦略
    • 資産別配分(アロケーション)は、定性評価、定量評価等を勘案した資産分散手法により配分比率を決定し、適宣見直しを行います。
    • リスク水準の高い資産の配分比率を下げ、リスク水準の低い資産の配分比率を上げること等によって、リスクを抑えた分散投資を目指します。
    • 投資判断に使用する資産分散手法は、市場環境の変化に応じて、随時見直しを行います。
    • 資産の一部を外貨建資産に投資する場合があります。原則として外国為替相場の影響を回避する取引(いわゆる為替ヘッジ)は行いません。
  5. 原則として、年1回の決算時(2月14日(休業日の場合は翌営業日))に、収益の分配方針に従って収益の分配を行います。
    • 分配対象額は、経費控除後の繰越分を含めた利子・配当収益と売買益(評価益を含みます。)等の全額とします。
    • 分配金額は、委託者が基準価額水準等を勘案して決定します。ただし、分配対象収益が少額の場合は、分配を行わないこともあります。

主なリスクと留意点

「しんきん世界アロケーションファンド」は、値動きのある有価証券に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、預貯金とは異なり、投資元本は保証されているものではありません。ファンドの運用による利益および損失は、すべて投資者に帰属します。

  1. 価格変動リスク
    有価証券に価格は、国内および国外の政治・経済情勢、発行体の業績、市場の需給等を反映して変動します。組入有価証券の価格が下落した場合には、基準価額が下落する要因となります。
  2. 金利リスク
    金利リスクとは、金利変動により公社債等の価格が下落するリスクをいいます。一般的に金利低下局面では組入れた公社債等の価格は値上がりし、金利上昇局面で は値下がりします。また、償還までの期間が長い公社債等は、概して、短いものより金利変動に対応して大きく変動します。組入有価証券の価格が下落した場合 には、基準価額が下落する要因となります。
  3. 不動産投資信託のリスク
    不動産投資信託は、不動産を実質的な投資対象としているために、他の金融商品と異なり、火災や自然災害や不動産にかかる 法制度の変更などの影響を受けて投資先の不動産の価値が変動する場合があります。当ファンドが投資する不動産投資信託の価格が下落した場合には、基準価額 が下落する要因となります。
  4. 為替リスク
    外貨建資産については、一般に外国為替相場が当該資産の通貨に対して円高になった場合はには、基準価額が下落する要因になります。
  5. 信用リスク
    有価証券等の発行体が経営不安、倒産等に陥った場合、またその可能性が高まった場合には当該発行体が発行する有価証券お よび短期金融商品の価格は下落し、場合によっては投資資金が回収できなくなることもあります。組入有価証券等の価格が下落した場合等には、基準価額が下落 する要因となります。
  6. 流動性リスク
    流動性リスクとは、有価証券を売買する際に、需給動向により希望する時期・価格で売買することができなくなるリスクをいいます。当ファンドが投資する有価証券の流動性が損なわれた場合には、基準価額が下落する要因となります。
  7. カントリーリスク
    海外の有価証券に投資する場合、投資する国の政治・経済情勢、外国為替規制、資本規制、制度変更等による影響を受けることがあり、基準価額が下落する要因となります。

※ 基準価額の変動要因(投資リスク)は、上記に限定されるものではありません。詳細は、投資信託説明書(交付目論見書)にてご確認ください。

お客様にご負担いただく費用

  1. 申込手数料(消費税込):買付金額に対して1.62%(税抜1.500%)
  2. 信託報酬(消費税込):純資産総額に対して年率1.134%(税抜1.05%)
  3. 信託財産留保額:換金申込日の翌営業日の基準価額の0.3%

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